Mới đây, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Công an TP. Quảng Ninh) đã phát đi cảnh báo thủ đoạn lừa đảo giả hỗ trợ vay tín chấp, mở và kiểm soát tài khoản ngân hàng để chiếm đoạt tiền giải ngân.

Theo cơ quan Công an, thời gian gần đây, lợi dụng nhu cầu vay vốn tín chấp của người dân, một số đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính hoặc người môi giới để tiếp cận những người đang cần vay tiền.

Các đối tượng thường đăng tải trên mạng xã hội, hội nhóm, ứng dụng nhắn tin những lời mời hấp dẫn như “hỗ trợ vay nhanh”, “vay tín chấp không cần thế chấp”, “hồ sơ đơn giản”, “giải ngân trong ngày” nhằm thu hút người có nhu cầu.

Sau khi tiếp cận, đối tượng yêu cầu người vay cung cấp họ tên, số CCCD, số điện thoại, địa chỉ, thông tin nghề nghiệp, hình ảnh giấy tờ tùy thân cùng nhiều dữ liệu cá nhân khác với lý do phục vụ việc xác minh, hoàn thiện hồ sơ vay.

Từ những thông tin thu thập được, các đối tượng thực hiện thủ tục mở tài khoản ngân hàng trực tuyến dưới danh nghĩa người vay mà nạn nhân không biết hoặc không nhận thức được tài khoản đã bị kẻ gian kiểm soát.

Khi hồ sơ vay được phê duyệt, đối tượng tiếp tục hướng dẫn nạn nhân thao tác trên điện thoại với những lý do như “xác nhận giải ngân”, “hoàn tất hồ sơ”, “xác thực khoản vay”.

Thực chất, đây là bước để các đối tượng duy trì quyền kiểm soát tài khoản nhận tiền. Khi khoản vay được giải ngân, tiền được chuyển vào tài khoản ngân hàng đã nằm trong sự kiểm soát của đối tượng. Sau đó, chúng nhanh chóng chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác để chiếm đoạt.

Trước thủ đoạn trên, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao khuyến cáo người dân cảnh giác với các tài khoản mạng xã hội, cá nhân tự xưng là nhân viên ngân hàng, công ty tài chính hoặc “cộng tác viên hỗ trợ vay” nhưng không có thông tin xác thực.

Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên liên hệ trực tiếp ngân hàng, công ty tài chính hoặc sử dụng các kênh chính thức của đơn vị cho vay để được hướng dẫn làm hồ sơ.

Đặc biệt, không tùy tiện cung cấp hình ảnh CCCD, thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP hoặc dữ liệu sinh trắc học cho người không rõ danh tính; không truy cập đường link lạ, cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc theo hướng dẫn của người lạ.

Cơ quan Công an cũng lưu ý, ngân hàng và tổ chức tín dụng không yêu cầu khách hàng cung cấp mật khẩu hoặc mã OTP cho nhân viên qua điện thoại, mạng xã hội để “xác nhận giải ngân”, “kích hoạt khoản vay” hay “nhận tiền vay”.

Trước khi ký hợp đồng, người vay cần kiểm tra kỹ đơn vị cho vay, số tiền vay, tài khoản nhận giải ngân, lãi suất, các khoản phí và nghĩa vụ liên quan; đồng thời chủ động kiểm tra tài khoản ngân hàng để kịp thời phát hiện giao dịch bất thường.

Trường hợp phát hiện tài khoản ngân hàng bị mở hoặc sử dụng trái phép, nhận thông báo về khoản vay mình không thực hiện hoặc nghi ngờ bị lừa đảo, người dân cần lập tức liên hệ ngân hàng, tổ chức tín dụng để khóa và kiểm tra tài khoản, khoản vay; đồng thời trình báo cơ quan Công an để được tiếp nhận, xử lý.